AML / KYC политика Ex4Bit
1. Общие принципы
Сервис Ex4bit придерживается международных норм в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), и предотвращения финансирования терроризма (CFT).
Кроме того, платформа следует стандартам программы "Знай своего клиента" (KYC), обеспечивая надёжную идентификацию пользователей и прозрачность всех операций.
Цель данных мер — исключить возможность использования Ex4bit для любых действий, связанных с незаконной деятельностью или сокрытием источников средств.
2. Контроль и оценка операций
Все входящие переводы, поступающие на платформу, проходят автоматическую проверку с использованием инструментов анализа рисков.
Если алгоритмы фиксируют признаки аномальной или подозрительной активности, операция временно приостанавливается и направляется на внутреннюю проверку.
В рамках проверки сотрудники сервиса проводят анализ данных и, при необходимости, инициируют дополнительную AML / KYC-проверку.
3. AML / KYC процедура
В случае, если операция попадает под критерии проверки, пользователь обязан подтвердить личность и происхождение средств.
Для этого может потребоваться:
- предоставление документа, удостоверяющего личность
- информация о происхождении средств
- описание маршрута, по которому криптовалюта поступила на адрес отправителя
По запросу могут быть затребованы дополнительные подтверждающие материалы. Отказ от прохождения проверки ведёт к блокировке заявки.
4. Возврат средств
После проведения проверки и при невозможности завершить обмен операция может быть отменена с последующим возвратом средств пользователю.
Возврат осуществляется только после завершения всей процедуры AML / KYC, с удержанием до 5% от суммы перевода в счёт административных расходов и сетевых комиссий.
5. Ответственность сторон
Пользователь несёт персональную ответственность за легальность происхождения средств, участвующих в обмене.
Ex4bit оставляет за собой право:
- отказать в выполнении операции при выявлении признаков нарушения политики AML
- приостанавливать выполнение заявок до завершения проверки
- запросить дополнительные сведения о пользователе или транзакции
Сервис не несёт ответственности за убытки, возникшие в результате действий пользователя, скрывшего или исказившего сведения о происхождении активов.
6. Завершающие положения
Ex4bit действует строго в соответствии с принципами добросовестности и международными требованиями AML / CFT.
Любая попытка использовать сервис для сомнительных или противоправных операций приведёт к немедленной приостановке заявки, уведомлению пользователя и, при необходимости, передаче информации в соответствующие органы.